優良な高配当株は、経営陣の配当への意識が高く、長期的に増配傾向にあります。
そして、将来にわたって、増配が行われることで、配当利回りのアップとともに、受取り配当金が増加します。
そのため、たとえ当初の投資元本が少なくても、時間を味方につけて、高配当株を持ち続けることによって、配当生活を達成することができるということを、以前下記の記事で書きました。
この記事では、将来のシミュレーションを行いました。
では、過去の事実に基づけば、実際はどうだったのか、という点についても検証してみたいと思います。
検証の条件
対 象：優良な高配当株の代表として、累進配当ブラザーズの５銘柄を対象とする。
期 間：過去５年間（2013年4月1日～2018年3月31日）保有を継続したと仮定。
当初投資金額：５銘柄につき、各100株ずつ購入。
当初の株式購入の時点（2013年4月1日を想定）
累進配当ブラザーズの５銘柄（三井住友FG、三菱商事、キヤノン、ドコモ、ＪＴ）を各100株ずつ計500株を、2013年4月1日に買ったとします。
●必要投資額合計：約130万円
※当時の株価で５銘柄を100株ずつ購入したときの合計額
●1年目の受取り配当金：約4万円／年（税金が約20%かかるので、税引後は約3万2千円）
●1年目の配当利回り：3.1%（税引後は2.5%）
※4万円÷130万円＝3.1%
※配当金に関する税金は20%で試算
株式購入から５年後（2018年3月31日を想定）
●5年後の株価で計算した株式の時価：約170万円
●5年目の受取り配当金：約6万8千円／年（税引後は約5万4千円）
※5年の間に増配が行われたので、増えています。
●5年目の配当利回り：5.2%（税引後は4.2%）
※6万8千円÷当初購入金額130万円＝5.2%
検証の結果（当初時点と5年後の比較）
●株式の時価は、株価の上昇によって、130万円から170万円に増えました。
（含み益40万円、損益率プラス30%）
●配当金は、増配によって、4万円から6万8千円に増えました（70%増＝1.7倍）
●配当利回りは、3.1%から5.2%（税引後は2.5%から4.2%）にアップしました。
●この5年間の平均増配率は、1年当たり14%のプラスでした。
※受取り配当金の増加70%÷5年間＝14%
まとめ
累進配当ブラザーズの５銘柄を5年前に買って持ち続けた場合、上記のようにキャピタルゲインもインカムゲインも増えるという、素晴らしい結果になっています。5年前に買って持ち続けている人は、全員ハッピーな状態です。
これは、シミュレーションではなく、過去の事実に基づく結果です。
特に注目すべきは、配当金の増え方です。5年間で1.7倍に増加していて、非常に高い数字になっています。その結果、5年後の配当利回りも税引後で4.2%と、私の理想とする税引後の配当利回りで４％という基準も超えています。
これらは、あくまでも上記で検証した5年間の結果ですので、期間の設定が異なれば、また違う結果になることが、当然想定されます。
しかし、累進配当ブラザーズの直近5年間の増配実績・株価実績は、上記の通り素晴らしい結果であり、これからも将来にわたって、増配傾向が続く可能性が高いと推定されます。
これからも、累進配当ブラザーズを中心に、優良な高配当株たちを、コツコツと買い続けようと考えています。
今日も配当生活への道を一歩ずつ進む、ショウでした！
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