※2025年2月1日、auカブコム証券は、三菱ＵＦＪｅスマート証券に社名を変更しました。
投資に利用する証券会社を選ぶのは、自分の投資のパートナーを選ぶことであり、非常に重要です。
できるだけ長く付き合える、頼りになるパートナーを選びたいですね。
証券会社には、店舗での対面式の会社もありますが、やはり利便性や使い勝手から見て、ネット証券に軍配が上がります。
私は、複数のネット証券を使っていますが、メインは三菱ＵＦＪｅスマート証券です。
自分の投資資産の９割以上は、三菱ＵＦＪｅスマート証券にて集中管理しています。
私は、高配当株を主力として、キャピタルゲイン狙いの値上がり期待株の売買も行うという二刀流の投資ですが、サラリーマンとの兼業投資家ですので、月間の取引回数で言えば、月数回、多くても月10回くらいです。
これくらいの取引頻度なので、正直に言って、大手ネット証券と言われる、SBI証券・楽天証券・マネックス証券・三菱ＵＦＪｅスマート証券などであれば、どれを選んでも、サービス内容や投資商品について “根本的な差異はない” と考えています。
もちろん、細かく比較すれば各社で違いはありますし、頻繁に取引するトレーダーなら大きな違いになるかもしれませんが、上記くらいの取引頻度で利用する上では、大手ネット証券の間に根本的な差異はあまり感じません。
どこかが新しいサービスや投資商品を出したり、取引手数料を引き下げたりしても、他の会社が遅かれ早かれ後追いして、同じような内容のサービス・商品を出してくるからです。
では、なぜ私は三菱ＵＦＪｅスマート証券をメインの証券会社にしているのか？
それは、「信用力」が最強クラスだから。この点が一番のおすすめポイントです。
新NISAでは、投資期間・非課税期間が無期限になります。
無期限なので、新NISA口座で10年・20年以上の長期間、それこそ一生涯にわたって投資資産を運用することになりますので、ますます証券会社の信用力が重要になってきます。
今回は、三菱ＵＦＪｅスマート証券について、書いてみました。
※本記事はPR広告を含みます。
三菱ＵＦＪｅスマート証券の概要
●会社沿革
1999年：会社設立、当初から三菱UFJフィナンシャルグループが出資。
2005年：カブドットコム証券（後のauカブコム証券）として、東京証券取引所に上場。
2007年：三菱UFJフィナンシャルグループの子会社になる
2019年：ＫＤＤＩが株式公開買付け（TOB）を行い、上場廃止。社名をauカブコム証券に変更。
2025年：auカブコム証券は、三菱UFJフィナンシャルグループの100%子会社となり、三菱ＵＦＪｅスマート証券に社名を変更。
●現在の株主構成
・三菱UFJフィナンシャルグループ：100%
⇒三菱ＵＦＪｅスマート証券は、三菱UFJフィナンシャルグループ（三菱UFJ銀行の持株会社）の100%子会社です。
三菱ＵＦＪｅスマート証券の特長
三菱ＵＦＪｅスマート証券は、「お客さま本位の業務運営」を宣言しています。
「すべてのひとが、もっと自由で豊かな投資活動ができる」環境構築を目指すとともに、「お客さまの投資成績向上を徹底追求」し、業務を運営するとの宣言です。同社は、そのための経営体制の構築やサービスの拡充などに努めています。
三菱ＵＦＪｅスマート証券は、上記を基礎とし、メガバンクの100%子会社という特長を有しています。
三菱UFJフィナンシャルグループ（MUFG）のネット金融サービスの中核会社として、三菱ＵＦＪｅスマート証券は、MUFGグループ各社との協力・業務提携を行える強みがあります。
三菱ＵＦＪｅスマート証券のサービス
三菱ＵＦＪｅスマート証券では、上記の特長を活かして、下記のような様々なサービスを提供しています。
１．多様な投資商品の取扱い
現物株式、NISA（少額投資非課税制度）、信用取引、プチ株（1株単位での売買）、投資信託、ETF、米国株、ＦＸ（外国為替証拠金取引）、債券、先物・オプション、ポイント投資など、いろいろな取引を三菱ＵＦＪｅスマート証券で行えます。
なお、これら全ての取引をする必要はなく、自分が投資したい商品だけを利用すればＯＫです。
２．株式売買取引手数料の体系が充実
例えば、現物株式の取引では、選べる２つの手数料コースで安価に株式を取引できます。
・ワンショット手数料コース（1回の株式売買金額に応じた手数料支払い）
・1日定額手数料コース
※例えば、ワンショット手数料コースでは、株式売買金額が10万円超20万円以下なら税込115円の手数料
※1日定額手数料コースでは、手数料無料の場合もあり。
３．高機能の投資用ツール・アプリ
三菱ＵＦＪｅスマート証券はシステム開発に強く、高い機能性の投資用ツール・アプリが利用できます。
株価、チャート、ニュースから発注まで全てが完結する高機能トレーディングツール
200を超える詳細な条件で銘柄検索が可能な高機能スクリーニングツール
実践的なシミュレート機能や、複数銘柄を比較できる比較チャートなど、豊富なテクニカル分析を簡単に行える
⇒上記は、三菱ＵＦＪｅスマート証券に証券口座を開設している人は、原則として無料で利用できます。
４．リスク管理追求型の注文システム（自動売買）
三菱ＵＦＪｅスマート証券が、リスク管理追求型サービスを追い求めた結果生まれた、逆指値・トレーリングストップなどの便利な自動売買注文を利用できます。
三菱ＵＦＪｅスマート証券は、自動売買に関する特許も多数保有しています。
５．三菱UFJグループ各社の独自投資レポートの提供
三菱UFJフィナンシャルグループ各社が提供する、株式マーケット情報や、個別企業についての投資レポートなどを、三菱ＵＦＪｅスマート証券の口座開設者は無料で読むことができます。
特に、三菱UFJモルガン・スタンレー証券のレポートが無料で読めるのは、非常にありがたいです。
三菱ＵＦＪｅスマート証券の信用力
信用力とは、自分の資産（株式・現金など）を安心して預けることができるということです。
何か事件・事故があっても、自分の資産が守られるという安心感。
そして、“何かあっても”というより、そもそも、その「何か」自体が起きる可能性が低いこと。
こういったことが、証券会社に対する信用になります。
もっと分かりやすく言うと、自分の資産を預けている証券会社が、
・経営破綻しない、倒産しない
・悪さしない、不正行為や資産の着服をしない
・万が一、何かあっても責任ある対応ができる、損害賠償できる財務力がある
上記のような場合、その証券会社には信用力があると言えます。
三菱ＵＦＪｅスマート証券は、この「信用力」が非常に高いと考えています。
なお、念のために申し添えますが、それ以外の証券会社は信用力が低いと言っているわけではありません。相対的に三菱ＵＦＪｅスマート証券の信用力が高めだと考えています。
１．三菱UFJフィナンシャルグループからの支援
三菱ＵＦＪｅスマート証券は、三菱UFJフィナンシャルグループの100%子会社です。
何かあった時に、三菱ＵＦＪｅスマート証券単独では対処しきれない場合、三菱ＵＦＪフィナンシャルグループという、日本を代表する超巨大金融グループからの支援が受けられる点は、信用力・安心感の面から、とてつもなく大きいです。絶大な信用力があります。
２．お預り資産＜あんしん＞宣言
三菱ＵＦＪｅスマート証券は、「お預り資産＜あんしん＞宣言」をしています。
その内容は、下記の３つです。
①分別保管の徹底
証券会社は、証券保管振替機構や信託銀行に委託して、証券会社自身の資産と顧客資産とを厳密に分別して保管することを、法律で義務付けられています。
②日本投資者保護基金に加入
三菱ＵＦＪｅスマート証券は、日本投資者保護基金に加入しており、仮に三菱ＵＦＪｅスマート証券が経営破綻した場合でも、顧客1名当たり1,000万円までは、同基金が保証します。
ただし、三菱ＵＦＪｅスマート証券が倒産するということは、親会社の三菱UFJフィナンシャルグループが倒産の危機に瀕しているという事態ですから、その可能性は極めて低いと考えられます。
③強固な内部管理体制
三菱ＵＦＪｅスマート証券では、事務処理についてシステム化し自動的に処理を行うようにしています。
なお、三菱ＵＦＪｅスマート証券は、日本格付研究所（JCR）の格付を取得しており、格付は「ＡＡ、安定的」の高い評価です。この格付は、主要ネット証券会社の中でNo.1（最上位）になります。
３．障害・災害への備え
三菱ＵＦＪｅスマート証券では、通常サイトがシステム障害や自然災害によって機能停止した時に備えて、別のバックアップサイト（関西のデータセンター）にて稼働する体制を構築しています。
４．SLA（サービス品質保証制度）
三菱ＵＦＪｅスマート証券のSLA（サービス品質保証制度：Service Level Agreement）とは、顧客からの注文執行時にシステム障害や事務ミス等の同社に責任がある理由で、注文執行に遅延が生じ、顧客に不利益が生じた場合、その損失を同社が補填する制度です。
⇒分別管理のように、法律の制度上では、もし証券会社が倒産しても、証券会社と顧客の資産は分けて保管されているから、顧客の資産には影響がないと言われています。
ですが、現実に証券会社が倒産するような財務的な危機に瀕した場合、実際の管理や取扱いがどうなるか分かりません。
分別管理してます、資産を混同していません、とか言われても、人間がやることです。赤字などでお金がなく追い詰められた状態の会社が、どこまで約束や分別保管のルールを守るのでしょうか。
また、証券会社が経営危機に陥れば、預けている株式を他の証券会社に移管しようとする顧客が殺到し、大混乱になるのは目に浮かびます。決着するまでに、半年・1年、もしくは何年もかかるかもしれません。
たとえ最終的に自分の資産が返ってきたとしても、大きな損害（時間的損失、取引機会の損失）を受けてしまいます。
投資活動をする上で、そのような事態は、絶対に避けなければなりません。
長期間が経過した後、最終的にお金が返ってくればそれでいいというワケではないのです。
投資家として、信用力低下、及びそれに伴う証券会社の混乱・不正に巻き込まれる時間的損失は、慎重に避ける必要があります。
そのために、私ができる範囲のこととして、信用力を最重視し、メインとする証券会社を選んでいます。それが、三菱ＵＦＪｅスマート証券です。
三菱ＵＦＪｅスマート証券なら、仮に同社自体が駄目になっても、最終的には親会社の三菱UFJフィナンシャルグループが何とかするでしょうし、何とかできる力が同グループにはあります。
⇒信用力があると判断できれば、証券会社一社の口座に、自分の資産を集中させることができます。
私は、複数の証券口座を利用していますが、三菱ＵＦＪｅスマート証券の口座に、自分の資産の９割以上を集中させています。
投資活動での売買取引や管理の面では、資産を一括して管理できるので非常に便利かつ効率的です。
資産がひとつの証券口座にあると、自動的に証券会社が計算してくれるため、損益通算・損出しもやりやすいというメリットもあります。
（複数の証券口座をまたがって、損益通算するには、確定申告が必要です）
⇒改正された新NISA（少額投資非課税制度）では、投資期間・非課税期間が無期限になります。
無期限ですから、原則として、新NISA口座で長期間・一生涯にわたって投資運用することになりますので、ますます証券会社の信用力が重要になってきます。
まとめ
長期投資をするにあたって、自分のパートナーとなる証券会社をどこにするかは、とても重要な問題になります。
細かい点で違いがあっても、総合的に見れば、大手ネット証券が提供するサービス・商品内容に大差はありません。互いに競争していますので、大体同じような内容です。
そのような中で、最重視するポイントは、やはり信用力だと考えています。
そして、三菱ＵＦＪｅスマート証券は、その信用力・安心感が非常に高いと判断しています。
長期投資の観点で、配当生活やFIREを目指して、コツコツ投資を積み重ねていると、将来的に資産が数千万円・億を超えてくるのは、不思議ではありません。普通にあり得ます。
長期的に積み重ねる、自分の大事な大事な資産を預ける証券会社を選ぶ際には、信用力について検討することが大事になります。
今日も配当生活への道を一歩ずつ進む、ショウでした！
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